금융지주회사법시행령 개정안 입법예고

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재정경제부 금융정책국 금융정책과 503-9241

◇ 정부는 금융지주회사법 개정(2002. 4. 27 공포)에 따른 위임

사항을 정하고 제도운영상 미비점을 보완한 금융지주회사법

시행령을 마련하여 이를 입법예고(6.1∼6.21)하고자 함

◇ 주요내용

ㅇ 은행지주회사의 주식을 10%초과하여 보유할 수 있는 자의

요건을 규정하는 등 소유한도 확대 및 대주주 감독강화

관련사항을 정함(은행법시행령과 동일)

ㅇ 법개정으로 금융지주회사내에서 개인신용정보를 공유할 수 있게

됨에 따라 금융지주회사가 준수해야 할 정보취급기준을 정함

ㅇ 금융지주회사의 자회사에 대한 경영관리업무(자회사에 대한

사업목표 부여 및 사업계획 승인 등)를 명문화

ㅇ 금융지주회사 설립인가시 4%미만 주주는 주요출자자 심사를

면제하는 등 금융지주회사 설립시 규제를 완화

◇ 시행령은 법제처 심사, 국무회의 의결 등을 거쳐 개정법률의

시행일(2002.7.28)에 맞추어 시행될 예정임

<첨부> 금융지주회사법시행령 개정요강

Ⅰ. 법개정에 따른 후속조치

1. 은행지주회사 소유한도 확대 및 대주주 감독강화 관련

◇ 은행법 개정으로 은행의 소유한도가 4%에서 10%로 확대

되고 대주주에 대한 감독이 강화됨에 따라

ㅇ 은행지주회사를 소유하는 것은 은행을 간접적으로 소유

하는 것임을 고려하여 금융지주회사법상 은행지주회사

소유한도 및 대주주 감독관련 규정도 은행법과 동일한

방향으로 개정되었음(2002.4.27)

① 은행지주회사 주식보유한도 관련

* 개정된 법률내용

□은행지주회사의 주식보유한도 : 4%→10%

ㅇ 10%·25%·33% 초과시  대통령령이 정하는 자격을  갖추어

금감위 승인이 필요

ㅇ 비금융주력자(산업자본)의   한도는 여전히  4%이나,  4%초과분

의결권포기조건으로 대통령령이 정하는 요건을  갖추어

금감위 승인을 받으면 10%까지 가능

* 이번에 개정할 시행령내용

□동일인의 10%초과보유 및 비금융주력자의 4∼10% 보유요건

ㅇ 부채비율이 200%이하(기업집단인  경우 비금융부문의 부채비율이

200%이하)이고, 출자자금을 자기자금으로 조달할 것 등

② 은행지주회사의 대주주 범위

* 개정된 법률내용

□은행지주회사의 대주주를 ①10%이상 보유하거나 ②4%이상

보유하면서 최대주주이거나 대통령령이 정하는 기준에

의해 사실상 영향력을 행사하는 자로 정의

※ 대주주에 대해서는 은행지주회사 소속 금융기관이 할 수 있는 신용공여가

제한됨【은행지주회사그룹 자기자본 순합계액×(25%와 지분율중 작은 비율)】

* 이번에 개정할 시행령내용

□대주주 정의에서 '사실상의 영향력을 행사하는 자'의 기준

① 단독 또는 다른주주와의  계약·합의에 의하여 은행지주

회사의 대표자 또는 이사의 과반수 이상을 선임한 주주

② 경영전략, 조직변경 등 주요  의사결정이나 업무집행에 지배적

영향력을 행사한다고 인정되는 자로서 금감위가 지정한 자

2. '개인신용정보 취급방침'의 내용과 고객보호절차

* 개정된 법률내용

□금융지주회사내에서 개인신용정보를 공유하되, 대통령령이

정하는 바에 따라 '정보취급방침'을 정하여 고객에게 통지·공고

* 이번에 개정할 시행령내용

□정보취급방침에는  ①제공되는 정보의 종류 ②정보의 제공처

③정보보호에 관한 내부방침 등이 포함되어야 하며,

ㅇ 동방침 제개정시 고객에게 통지·공고하고 영업점·컴퓨터

통신에 게시하며, 거래를 개시한 경우도 교부하거나 통지

Ⅱ. 현행제도 보완사항

1. 금융지주회사의 자회사에 대한 경영관리업무 구체화

□개정내용(안 제11조)

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현시행령                                  개정안

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◇ 금융지주회사의 업무             ◇ 금융지주회사의 업무

① 자회사에 대한 경영관리업무      ① 경영관리업무를 세분하여 구체화

② 부수업무

- 자회사에 대한 자금지원           - 자회사에 대한 사업목표 부여

- 자회사에 대한 출자·자금지원을     및 사업계획 승인

위한 자금조달                    - 자회사의 경영성과 평가·보상,

- 자회사등과의 공동상품의 개발·     경영지배구조 결정

판매 및 설비·전산시스템의 공동  - 자회사의 업무·재산상태 검사

활용 등을 위한 사무지원         ② 부수업무는 현행과 동일

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□개정이유

ㅇ 금융지주회사는 금융기관의 주식소유를  통하여 금융기관의

사업내용을 지배하는 것을 주된 사업으로 하는 회사로서,

- 금융업무는 자회사가 하되, 금융지주회사는  직접 금융업을

영위하지  않으면서  자회사에  대한 출자·자금지원   및

경영관리업무 등을 수행함

ㅇ 금융지주회사의 경영관리업무가  무엇인지에 대해  구체적인

규정이 없어 금융지주회사와 자회사간 업무상 혼선을 초래

- 경영관리업무를  구체적으로 명시하여   금융지주회사가

소속회사에 대한 관리기능을 충실히 해 나가도록 함

2. 금융지주회사 설립 및 자회사 편입시 규제 완화

① 주식교환비율 산정의 탄력성 부여

(설립인가 및 자회사편입승인시)

□개정내용(안 제5조제5항)

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현시행령                          개정안

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주식교환비율 결정시 증권거래법       현행과 같이 증권거래법시행령에

시행령제84조의7에 따르도록 함        따라 주식교환비율을 정하되, 증권

거래법시행령상 기준비율의 30%

- 주권상장법인·협회등록법인은       범위내에서 조정할 수 있도록 함

시가평균, 기타는 자산가치 등

을 기준

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□개정이유

ㅇ 금융지주회사가  주식교환방법으로 자회사를  편입하는 경우

지주회사는 자회사가 되는 회사의 주식을 받고,  대신 자회사가

되는 회사의 주주에게 지주회사의 주식을 주게 됨

- 이 과정에서 주식교환비율이 결정되어야 하는 바, 통상 자

회사가 되는 회사의 주주들이 경영권 포기의  대가로 경영

프리미엄을 요구

- 증권거래법상 기준을 그대로 적용하면 교환비율에 프리미엄을

반영할 방법이 없어 주식교환을 통한 자회사 편입에 어려움이 있음

⇒ 주식교환 당사자가  교환비율을 기준비율의 30%  범위내에서

탄력적으로 정할 수 있도록 함

※ 탄력성을 부여하더라도  주식교환비율은 주주총회 특별결의사항이고,

자회사 편입시 금감위가 주식교환비율이 적정한지 여부를  심사

하므로 비율의 공정성을 여전히 담보할 수 있음

② 설립인가시 4%미만 보유주주 주요출자자 요건 배제

(01.9월에 발표한 제2단계 금융규제정비방안의 후속조치)

□개정내용(안 제5조제3항)

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현시행령                               개정안

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금융지주회사 인가시 최대주주가       최대주주이더라도 4%미만을 보유

되는 자는 주요출자자 요건(부채       하게 되는 자는 주요출자자 요건

비율 등)을 심사                      심사를 면제

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�개정이유

ㅇ 4% 미만 보유주주는  대주주에도 해당되지 않아  사실상

금융지주회사에 영향력을 미치기 어려운 점을  고려하여

심사대상에서 제외

③ 자회사·손자회사 편입시 승인을 신고로 갈음하는 범위 확대

□개정내용(안 제14조제1항)

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현시행령                              개정안

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자회사·손자회사 편입시 원칙적으로    사후신고로 갈음할 수 있는 범위를

금감위의 사전승인을 요하나, 자산      자산총액 2천억원 미만인 회사로

총액 1천억원 미만인 금융기관을        확대

편입하는 경우는 사후신고로 갈음

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□ 개정이유

ㅇ 사후신고대상을 확대하여 금융지주회사 운영의 자율성을 강화

(사후적으로 신고하더라도 금감위의 주식처분명령권으로 감독 가능)

* 01.12월말 기준으로 우리나라 금융지주회사의 자회사·손자회사중 자산

총액이 2천억원 미만인 회사는 24개사중 11개사임