최신자료
우리나라 퇴직연금 투자 백서Ⅱ
금융감독원은 11.27.(목) 「우리나라 퇴직연금 투자 백서Ⅱ」를 발간하였다.
- 수익률 상위 가입자에 대해 좀 더 자세한 내용을 알고 싶다는 요구가 많았는데, 이를 위해서 이번에는 이른바 ‘퇴직연금 고수’들의 연금운용 노하우에 대해 자세히 분석해 보았음.
- < ① 퇴직연금 고수들의 수익률은?>’25.6월말 기준 퇴직연금 고수들의 수익률을 살펴보면 최근 1년간 수익률은 38.8%, 최근 3년간 연평균 수익률은 16.1%로 가입자 평균(1년 4.2%, 3년 4.6%)의 3.5~9.2배를 상회하는 높은 수익률을 시현함.
- < ② 고수들은 어떻게 투자했을까?> ▲[자산구성] ’25.6월말 기준으로 고수들은 모든 연령대에서 펀드(ETF 포함), 채권과 같은 실적배당형 상품에 대한 투자 비중이 79.5% 수준으로 매우 높았음. ▲[집합투자증권 세부현황]펀드 유형별로 보면, 주식형 70.1%, 혼합채권형 9.0%로 고수들은 주식형 펀드를 주력으로 투자하고 있음이 확인됨. 혼합채권형 펀드 비중이 2번째로 높은데, 이는 퇴직급여법령상 위험자산 투자한도(70%)를 준수하면서 주식에 대한 투자비중을 최대한 높이려는 전략으로 추정됨.
- < ③ 고수들의 포트폴리오를 봐도 어렵다면 >퇴직연금 고수들의 선택을 살펴보면, 펀드 등 실적배당상품을 적극 활용 하면서 수익률을 극대화하는 전략을 취하고 있음. 특히 지수형 펀드가 아닌 테마형 펀드에 주로 투자하는 등 공격적인 투자성향을 지니고 있음을 알 수 있음.
<붙임>
1. 권역별·연령대별 1년 및 3년 연평균수익률
2. 권역별·연령대별 고수들의 포트폴리오 배분 비중
3. 연령대별 고수들의 투자 상위 펀드(적립금 기준)
- 수익률 상위 가입자에 대해 좀 더 자세한 내용을 알고 싶다는 요구가 많았는데, 이를 위해서 이번에는 이른바 ‘퇴직연금 고수’들의 연금운용 노하우에 대해 자세히 분석해 보았음.
- < ① 퇴직연금 고수들의 수익률은?>’25.6월말 기준 퇴직연금 고수들의 수익률을 살펴보면 최근 1년간 수익률은 38.8%, 최근 3년간 연평균 수익률은 16.1%로 가입자 평균(1년 4.2%, 3년 4.6%)의 3.5~9.2배를 상회하는 높은 수익률을 시현함.
- < ② 고수들은 어떻게 투자했을까?> ▲[자산구성] ’25.6월말 기준으로 고수들은 모든 연령대에서 펀드(ETF 포함), 채권과 같은 실적배당형 상품에 대한 투자 비중이 79.5% 수준으로 매우 높았음. ▲[집합투자증권 세부현황]펀드 유형별로 보면, 주식형 70.1%, 혼합채권형 9.0%로 고수들은 주식형 펀드를 주력으로 투자하고 있음이 확인됨. 혼합채권형 펀드 비중이 2번째로 높은데, 이는 퇴직급여법령상 위험자산 투자한도(70%)를 준수하면서 주식에 대한 투자비중을 최대한 높이려는 전략으로 추정됨.
- < ③ 고수들의 포트폴리오를 봐도 어렵다면 >퇴직연금 고수들의 선택을 살펴보면, 펀드 등 실적배당상품을 적극 활용 하면서 수익률을 극대화하는 전략을 취하고 있음. 특히 지수형 펀드가 아닌 테마형 펀드에 주로 투자하는 등 공격적인 투자성향을 지니고 있음을 알 수 있음.
<붙임>
1. 권역별·연령대별 1년 및 3년 연평균수익률
2. 권역별·연령대별 고수들의 포트폴리오 배분 비중
3. 연령대별 고수들의 투자 상위 펀드(적립금 기준)
많이 본 자료
![[2025.07] 대출규제](/userdata/main/incContent/sideLink/23/aaaqQGcnBTcOc8zW9uLNz20251015165742zqfnw.png)
![[사람이 되고 싶어요2] 환율의 변화](/userdata/main/incContent/sideLink/22/aaaqQGcnBTcOc8zW9uLNz20251015165408vtzoa.jpg)
